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同一房产抵押多家银行骗贷 放款前被捕仍需赔银行数十万美元

最新法律案例及资讯 » 2012年3月31日

法佑网 Staff Legal Analyst 报道

2012年3月27日联邦上诉法院第七巡回法院(United States Court of Appeals for the Seventh Circuit)消息,上诉法庭驳回了已认罪欺诈罪犯对于法院赔偿金额的上诉,通过欺诈多家银行获得巨额贷款的罪犯需依照初审法院的判决支付赔偿。

以虚假陈述骗取贷款  多家银行受骗

2008年4月,非法滞留美国的董进华(Jin Hua Dong,音译,下同)从洛杉矶前往芝加哥同金润砂(Yoon Sae Kim)见面。董同意帮助金通过购买房屋、抵押获取房屋净值贷款(HELOC)。2008年4月3日,在金的指挥下,董以67.5万美元的价格购买了芝加哥一处房产,并意图以此处房产来获得房屋净值贷款。

在收到金的钱后,董支付了20万美元首期付款。随后,董帮助金向银行Countrywide Bank提交了贷款申请,以房产为担保,意图获取贷款。为了获得Countrywide批准贷款申请,董作出了多项虚假陈述——虚假声称自己是房产购买者,而房产的实际购买者却是金;虚假陈述自己意图住进该处房产;对自己的工作、收入、财产作出了虚假陈述。最终,Countrywide批准了472,250美元贷款。

董采用相同方式,以同一处房产为抵押,隐瞒房产已经申请了房屋净值贷款的情况,向另外两家银行——National City Bank以及LaSalle Bank——提出了贷款申请,其申请中同样包含了多个虚假陈述。

2008年5月5日,董陪伴金以及金松亚(Sung Ar Kim)前往LaSalle,准备领取35万美元贷款,董预计在5月9日领到这笔钱,但最终因被捕而没有领取。2009年12月,董的抵押房产以13.5万美元出售,Countrywide损失了337,250美元。

董被提起刑事检控。

认罪后对法院判决赔偿数额不满提上诉  遭第七巡回法院驳回

董随后对伙同同谋欺诈金融机构、通过虚假陈述获取金融机构贷款的罪名表示认罪。2011年1月14日,初审法院判处董51个月监禁,并赔偿337,250美元。董对赔偿数额提起了上诉。

董提出主张,称自己不应对没有认罪的行为付出赔偿,董表示,根据他的认罪,由于他在贷款发放前就已经被捕,其行为没有造成银行的实际损失。

第七巡回法院认为,基于董的认罪陈述,董及其同谋的阴谋是一个整体,并给银行造成了最终净损,由此,上诉法庭驳回了董的上诉,董需依据初审法院的判决支付这笔赔偿。

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